对境外货源方的价值
- 对接的国内买家已经过基础准入和评级筛选。
- 降低延迟付款、拒绝履约、虚假交易和资信不明风险。
- 无需境外卖方自行调查中国买家的资信与行业口碑。
MTPS1.21 中国境内买家评估标准
对中国境内有色金属买家进行履约能力、商业信誉、合规状态和治理结构评估，筛选可对接给海外货源方的可靠合作买家。
为什么要做买家评估
境外货源方进入中国市场时，最难判断的是买方是否真实、是否具备付款与履约能力、是否存在诉讼或合规风险。MTPS1.21 用于对境内冶炼厂和贸易商做系统筛选，评估通过的企业纳入合作买家名单库，优先参与货源对接和竞价交易。
评估对象分类
- 冶炼厂：重点看生产连续性、长协履约记录、原料采购稳定性。
- 贸易商：重点看资金实力、过往交易记录、付款及时性和渠道能力。
当前买家库建设
目前已在铜、铅锌、铝、小金属等板块分别签约合作 3-5 家国内优质伙伴，买家库持续扩充，欢迎符合标准的国内企业加入。
A/B/C/D 四级评级结果
评级有效期为 12 个月，到期前 30 天启动复审；合作期间发生重大负面事件时，立即触发重新评级。
| 评级 | 综合得分 | 业务处理 | 商务条件与竞价资格 |
|---|---|---|---|
| A级（优先合作） | ≥85分 | 优先对接优质货源，优先参与竞价。 | 长协可给予更灵活付款节奏；远期信用证 90-180 天；免收或减免竞价保证金。 |
| B级（正常合作） | 70-84分 | 正常对接货源，标准商务条件。 | 正常参与竞价，标准付款节奏，正常收取竞价保证金。 |
| C级（限制合作） | 60-69分 | 仅参与小额现货交易，需预付款或增加增信措施。 | 交易规模原则上不超过 2000 万元；竞价保证金比例提高，不参与长协。 |
| D级（禁止合作） | <60分 | 不纳入合作买家名单。 | 禁止参与竞价和货源对接。 |
五个一级指标与权重
MTPS1.21 采用三级评分体系：一级指标确定权重，二级指标定义评价项目，三级指标落实具体分值和扣分/否决条件。
公司实力 30%
- 行业口碑、市场存在感和经营实体确认。
- 注册资本、实缴比例、经营年限和行业资历。
- 主营业务与拟交易品类、规模和银行授信匹配度。
交易记录 30%
- 近三年有色金属交易笔数、单笔规模和年度贸易额。
- 合同履约完成率、长协履约率和付款及时性。
- 上游货源方合作记录及原合作方口碑追溯。
合作意愿 15%
- 询盘、文件交换和交易沟通的响应效率。
- 评估资料配合度、共建意愿和长协框架意向。
- 对 L/C、组合支付、远期信用证等交易条件的接受度。
负面风险披露 15%
- 司法诉讼、仲裁、失信被执行和行业黑名单核查。
- 海关行政处罚、AEO 认证和贸易真实性负面记录。
- 主要股东、实控人和高管重大负面事件穿透。
治理结构 10%
- 股权结构清晰度和实控人稳定性。
- 关联交易披露、公允性与利益输送风险。
- 上下游产业链协同能力和渠道稳定性。
一票否决事项
- 海关失信、法院失信、重大经济犯罪或走私记录。
- 经查证存在虚假贸易、伪造单证、矿石掺假或以次充好。
- 重大诉讼败诉风险高且无法提供合理说明或担保。
评估实施流程
从资料收集到结果运用，所有关键结论都保留可复盘依据；评级记录及全部评估材料归档保存至少 5 年。
资料收集
买方提交评估信息表、营业执照、交易凭证、财务报表和行业资质。
信息核实
通过工商、裁判文书、海关信用公示等公开渠道交叉验证。
口碑调查
向不少于 2 家上下游企业问询行业口碑、市场存在感和履约反馈。
系统评分
按五个一级指标和具体分值逐项评分，计算综合得分。
评级确认
对应 A/B/C/D 等级；触发一票否决项时直接判定 D 级。
结果通知
出具 MTPS1.21 评估报告，告知评级结果和对应商务条件。
结果运用
按评级权限执行货源对接、竞价资格、保证金和付款条件。
买方评估材料清单
敏感资料可脱敏提交；全部材料仅用于 MTPS1.21 标准评级，未经买方书面同意不向无关第三方披露。
主体与授权文件
- MTPS1.21 评估信息表。
- 营业执照正本扫描件。
- 法人代表及授权签署人身份证明。
交易与财务材料
- 近一年主要交易合同摘要。
- 近一年财务报表，可对敏感信息脱敏。
- 银行资信证明或授信额度证明。
合规与实力证明
- 行业资质证书、ISO 或体系认证。
- 海关 AEO 认证或海关登记证明。
- 其他证明公司实力、信誉和产业链协同能力的文件。
申请 MTPS1.21 买家评估或加入合作买家库
请提供企业身份、主营品类、历史交易记录、付款能力证明和目标合作模式。我们将按标准评估准入级别和可参与的业务权限。